Naše pravidla AML a ověření

Působíme pod licencí MGA/B2C/394/2025 a podle zákona č. 70/2023 Sb. o hazardních hrách. Na této stránce vysvětlujeme, jak u nás probíhá ověřování totožnosti a boj proti praní špinavých peněz.

Náš AML program

BaxterBet Casino provozuje pod licencí maltské autority MGA (číslo MGA/B2C/394/2025). Provozovatelem je společnost BaxterBet N.V. Licence nás zavazuje k plnému dodržování evropských i českých předpisů proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Náš interní AML program zahrnuje hodnocení rizik každého hráče, pravidelné školení zaměstnanců a nezávislé audity. Za program odpovídá jmenovaný úředník pro oblast AML (MLRO), který přímo hlásí podezřelé transakce finančnímu analytickému úřadu. Nikdy nepřijímáme hotovost ani anonymní platby.

• Přísná identifikace hráče před registrací i před výběrem
• Průběžný monitoring transakcí a herního chování
• Hlášení podezřelých operací příslušným úřadům
• Zakaz sdílení účtu mezi více osobami

Kdy vás ověřujeme a jaké dokumenty

Tři okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) u nás probíhá ve třech fázích. Nejprve kontrolujeme údaje z občanského průkazu nebo cestovního dokladu v den registrace, protože bez ověřeného věku nad 18 let nelze hrát vůbec. Podruhé se ověření vrací před prvním výběrem, kdy přidáváme doklad o bydlišti a potvrzení vlastnictví platební metody. Třetí úroveň nastupuje při transakcích nad stanovené limity.

Dokumenty přijímáme v češtině, angličtině, němčině a polštině. Musí být platné, čitelné a v plném rozsahu, tedy bez oříznutých rohů nebo překrytých údajů.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz nebo pas (obě strany)
• Doklad o bydlišti: účet za utility mladší 3 měsíců nebo výpis z banky
• Potvrzení platební metody: foto karty s krytím středních číslic, výpis z e-peněženky nebo QR platby
• Samosnímkový proces s kontrolou živosti obličeje u vyšších rizikových profilů

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces zvládnete v profilu hráče v sekci Ověření. Nahrajete fotografie dokumentů, náš tým je porovná se zadanými údaji a výsledek vám odešleme e-mailem i notifikací v účtu. Standardně trvá kontrola do 24 hodin, ve špičkách až 48 hodin.

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii s přístupem omezeným na autorizované pracovníky oddělení shody s předpisy. Přenášíme je šifrovaně (TLS 1.3) a po zpracování uchováváme pouze po zákonem nutnou dobu.

• 1. Otevřete sekci Ověření ve svém profilu
• 2. Vyberete typ dokladu a vyfotíte obě strany
• 3. Nahrajete doklad o bydlišti a platební metodě
• 4. Potvrdíte odeslání a čekáte na výsledek do 24 hodin
• 5. Po schválení se limity výběru plně odblokují

Proč žádáme o zdroj financí

Pokud vaše vklady přesáhnou v součtu 500 000 Kč za 12 měsíců, nebo když jednotlivá operace vykazuje neobvyklý vzorec, vyžádáme si prohlášení o zdroji financí. Nejde o zvědavost, ale o zákonnou povinnost prokázat, že prostředky na hraní pocházejí z legálního příjmu.

Přijímáme výplatní pásky, smlouvu o zaměstnání, daňové přiznání, výpis z účtu s viditelnými příjmy nebo prodejní smlouvu na majetek. Vyberete vždy jednu formu důkazu, nám stačí poslední tři měsíce. Údaje hodnotí pouze MLRO tým a nikdo s nimi nepracuje mimo něj.

Monitorování vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částku, platební metodu a historii účtu s rizikovými vzorci. Výběry posíláme vždy na stejnou metodu, kterou jste použili k vkladu, a to v poměru k vložené částce. ZISK vybíráte na bankovní převod nebo kartu.

Limity výběru činí 125 000 Kč denně, 250 000 Kč týdně a 500 000 Kč měsíčně. Vklady přijímáme od 500 Kč od Paysafecard, Trustly, QR platby, karet, e-peněženek i kryptoměn. Neobvyklé operace, například rychlé střídání metod nebo vklady bez herní aktivity, eskalujeme k manuální kontrole.

• Výběr vždy na metodu původního vkladu
• Automatické blokování transakcí bez dokončeného KYC
• Kontrola třetími stranami (pokud vkládá někdo jiný než vlastník účtu)
• Zpracování výběrů do 0 až 3 hodin po schválení

Co se stane při neověření účtu

Dokud nedokončíte ověření totožnosti, účet zůstává v režimu pouze pro demo hry a vklady nad minimální limit se nerealizují. Výběry bez schváleného KYC nerealizujeme vůbec, protože to zakazuje náš regulátor i český zákon.

Pokud dokumenty do 30 dnů od naší výzvy nedoručí, účet pozastavíme a zbývající prostředky držíme odděleně dalších 12 měsíců. Po uplynutí této lhůty odesíláme zůstatek na původní platební metodu. Při podezření na falšování dokladů nebo účet přes osobu jinou hráče účet ukončujeme trvale a případ hlásíme finančnímu analytickému úřadu.

• Výzva k doplnění dokumentů s lhůtou 30 dnů
• Pozastavení vkladů a výběrů do dokončení ověření
• Trvalé uzavření při prokázaném podvodu

Jak dlouze dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, minimálně však po celou dobu platnosti licence. Vyplývá to z maltských AML předpisů i zákona č. 70/2023 Sb. Po uplynutí retenční lhůty dokumenty nenávratně mažeme bezpečným mechanismem.

K údajům přistupují výhradně pracovníci oddělení shody s předpisy a auditoři licence MGA. Neprodáváme je, neposkytujeme třetím stranám k marketingu a ke schváleným výběrům si je můžete kdykoliv vyžádat k nahlédnutí přes podporu na [email protected].

Nejčastější dotazy

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Standardně do 24 hodin od nahrání všech požadovaných dokumentů. V období zvýšené zátěže to může trvat až 48 hodin, vždy vás o průběhu informujeme e-mailem.

Musím se ověřit už při registraci?

Ano. Ověření věku a totožnosti probíhá v den registrace, protože hazardní hry jsou legální pouze pro osoby starší 18 let. Bez tohoto kroku účet neaktivujeme.

Proč nemohu vybrat na jinou metodu, než jakou jsem vkládal?

Pravidlo stejné metody je součást našich AML povinností. Výběry posíláme výhradně na metodu původního vkladu v poměru k vložené částce, aby peníze nikdy neopustily účet cizí osobou.

Co když můj doklad není v češtině?

Přijímáme dokumenty v češtině, angličtině, němčině a polštině. V jiném jazyce vyžadujeme úředně ověřený překlad do jednoho z těchto čtyř jazyků.

Zahlédne někdo moje dokumenty?

Přístup mají pouze autorizovaní pracovníci oddělení shody s předpisy a auditoři MGA. Dokumenty ukládáme šifrované na serverech v EU a nepoužíváme je k žádnému dalšímu účelu.